- •Содержание
- •Введение
- •Особенности платёжных требований
- •2. Виды платёжных требований
- •3. Составление документа. Правила заполнения платёжных требований
- •Заключение
- •Список используемых источников
- •2 Паневчик в.В., Акулич в.В., Некраха с.В. Делопроизводство: Документационное и оргтехническое обеспечение управления. - Минск: бгэу, 2008.
- •3 [Электронный ресурс] – Режим доступа: https://raschetniy-schet.Ru/platezhnoe-trebovanie-naznachenie/ Дата доступа: 01.12.2020г.
- •4 [Электронный ресурс] – Режим доступа: https://assistentus.Ru/forma/platezhnoe-trebovanie/ Дата доступа: 30.11.2020г.
МИНИСТЕРСТВО ОБРАЗОВАНИЯ РЕСПУБЛИКИ БЕЛАРУСЬ УО
«БЕЛОРУССКИЙ ГОСУДАРСТВЕННЫЙ ЭКОНОМИЧЕСКИЙ
УНИВЕРСИТЕТ»
Кафедра физикохимии материалов и производственных технологий
Отчёт практического занятия
По дисциплине: Технология и автоматизация делопроизводства в финансовой сфере
На тему: Особенности оформления платёжных требований
Студент ФФБД
1-й курс, ДФМ-1 М.В. Кецко
Проверила В.В. Акулич
Минск 2020
Содержание
Введение……………………………………………………………………….....3
1. Особенности платёжных требований………………...…………………...…4
2. Виды платёжных требований……………..………………………………….6
3. Составление документа. Правила заполнения платёжных требований...…8
Заключение……………………………………………………………………….11
Список используемых источников……………………………………………...12
Введение
Платежное требование — один из видов банковских документов, предназначенный для расчетов с другими субъектами. Суть бумаги — предложение плательщику перевести определенные средства в счет оплаты задолженности за поставку услуг или товаров. Такая опция является частью банковского расчетно-кассового обслуживания.
Операции:
1 - оказание услуг, поставка товара;
2 - отгрузочные документы, платежное требование-поручение направляется плательщику;
3 - заполненное на акцептованную сумму платежное требование-поручение направляется в банк плательщика;
4 - поручение на перечисление денег передается в банк поставщика;
5 - выписка с расчетного счета о списании суммы направляется плательщику;
6 - выписка с расчетного счета о зачислении суммы на расчетный счет получателя.
Особенности платёжных требований
Платежные требования – документы, составляющиеся в период или после исполнения какого-либо договора. Это может быть договор услуг, договор поставки, договор купли-продажи и т.д.
Бланк платежного требования имеет строго определенную унифицированную форму, которая обязательна к применению. Обычно требуется составить 2 экземпляра. Один из них после оформления и визирования передается в банк, второй, после выполнения, возвращается владельцу счета.
Оба экземпляра должны быть подписаны руководителем и главным бухгалтером предприятия (но если в компании функцию главбуха выполняет директор, то достаточно одного автографа). На сегодняшний день удостоверять бланки при помощи печати строгой необходимости нет, поскольку с 2016 года юридические лица освобождены от обязанности использовать в своей работе штемпельные изделия (за исключением тех случаев, когда эта норма прописана во внутренних нормативно-правовых бумагах компании).
Платежное требование – документ, в котором недопустимы никакие помарки, ошибки и исправления. Если какая-то неточность все же вкралась в бланк, не нужно вносить правки, пытаясь замазать неправильную информацию при помощи корректирующего карандаша или жидкости, необходимо сформировать новый бланк.
2. Виды платёжных требований
Платежное требование имеет ряд характеристик и особенностей, о которых
должен знать владелец расчетного счета:
Документ может выставляться в двух вариантах:
С акцептом. В этом случае плательщик должен дать согласие на проведение оплаты банковским учреждением. Документ помечается соответствующей надписью: «С акцептом».
ПЛАТЕЖНОЕ ТРЕБОВАНИЕ N: 104 |
Дата 07.10.2020 |
Форма расчетов: с акцептом |
|||||||||||||||||||
Сумма и валюта: Три тысячи семьсот тридцать шесть белорусских рублей .45 копеек |
|||||||||||||||||||||
|
Код валюты |
BYN |
Сумма цифрами |
3736.45 |
|||||||||||||||||
Плательщик :ООО "ТДД" |
|||||||||||||||||||||
|
Счет N |
BY03BAPB30121111444400000000 |
|||||||||||||||||||
Банк-отправитель: Г.МИНСК,ОАО "БЕЛАГРОПРОМБАНК", Республика Беларусь |
|||||||||||||||||||||
|
Код банка |
BAPBBY2X |
|||||||||||||||||||
Корреспондент банкаполучателя: |
Код банка |
|
Счет N |
|
|||||||||||||||||
|
|||||||||||||||||||||
Банк-получатель: Г.МИНСК,ОАО "БЕЛИНВЕСТБАНК" |
|||||||||||||||||||||
|
Код банка |
BLBBBY2X |
|||||||||||||||||||
Банк взыскателя: |
|||||||||||||||||||||
|
Код банка |
|
|||||||||||||||||||
Взыскатель: |
|||||||||||||||||||||
Бенефициар: ОАО "ФАРМА" |
|||||||||||||||||||||
|
Счет N |
BY11BLBB30120111111111111001 |
|||||||||||||||||||
Назначение платежа: ЗА АРЕНДУ ПОМЕЩЕНИЯ ПО АДРЕСУ Г. ВИТЕБСК ПР-Т МОСКОВСКИЙ ,16-92 ПО ДОГОВОРУ 254 ОТ 25.04.2018Г. В СУММЕ-3736,45 В Т.Ч НДС-622,74 |
|||||||||||||||||||||
|
№ документа: 254 |
Дата документа: 25.04.2018 |
Уникальный номер акцепта: |
Код отзыва: |
|||||||||||||||||
Номер законодательного акта:
|
Дата законодательного акта:
|
|
|
||||||||||||||||||
УНП плательщика: |
УНП бенефициара: |
УНП третьего лица: |
Код платежа: |
Очередь: |
|||||||||||||||||
222222222 |
111111111 |
|
|
22 |
|||||||||||||||||
Подписи бенефициара (взыскателя):
|
Заполняется банком-получателем |
||||||||||||||||||||
Дата поступления: Штамп банка: |
|||||||||||||||||||||
Заполняется банком-отправителем |
|||||||||||||||||||||
Дебет счета |
Кредит счета |
Код валюты |
Сумма перевода |
Эквивалент в белорусских рублях |
|||||||||||||||||
|
|
|
|
|
|||||||||||||||||
|
Дата исполнения: Подпись ответственного исполнителя банкаотправителя: Штамп банка: |
Без акцепта. В этом случае расчеты платежными требованиями производятся автоматически, без информирования владельца счета. Чтобы обеспечить такое списание, клиент должен предъявить в кредитную организацию документ, составленный на бланке специальной формы.
ПЛАТЕЖНОЕ ТРЕБОВАНИЕ N: 3 |
Дата 06.10.2020 |
Форма расчетов: SIDO |
|||||||||||||||
Сумма и валюта: Пять тысяч девятьсот пятьдесят один Белорусский рубль .58 копеек |
|||||||||||||||||
|
Код валюты |
BYN |
Сумма цифрами |
5951.58 |
|||||||||||||
Плательщик : ОДО "СТРОЙ" |
|||||||||||||||||
|
Счет N |
BY03BAPB30121111444400000000 |
|||||||||||||||
Банк-отправитель: Г.МИНСК,ОАО "БЕЛАГРОПРОМБАНК", Республика Беларусь |
|||||||||||||||||
|
Код банка |
BAPBBY2X |
|||||||||||||||
Корреспондент банка-получателя: |
Код банка |
|
Счет N |
|
|||||||||||||
|
|||||||||||||||||
Банк-получатель: Г.МИНСК,ОАО "БЕЛИНВЕСТБАНК" |
|||||||||||||||||
|
Код банка |
BLBBBY2X |
|||||||||||||||
Банк взыскателя: * |
|||||||||||||||||
|
Код банка |
* |
|||||||||||||||
Взыскатель: * |
|||||||||||||||||
Бенефициар: ОАО "ФАРМА" |
|||||||||||||||||
|
Счет N |
BY11BLBB30120111111111111001 |
|||||||||||||||
Назначение платежа: ВЗЫСКИВАЕТСЯ ЗАДОЛЖЕННОСТЬ СОГЛАСНО ОПРЕДЕЛЕНИЯ О СУДЕБНОМ ПРИКАЗЕ ПО ДЕЛУ N 119-12/2020 ОТ 22.09.2020 (СУММА ОСНОВНОГО ДОЛГА - 2680.86; ПЕНЯ - 2398.84; ПРОЦЕНТЫ - 196.88; РАСХОДЫ ПО ГОСПОШЛИНЕ - 675.00) |
|||||||||||||||||
|
№ документа: 119-12/2020 |
Дата документа: 22.09.2020 |
Уникальный номер акцепта: |
Код отзыва: |
|||||||||||||
Номер законодательного акта:
|
Дата законодательного акта:
|
|
|
||||||||||||||
УНП плательщика: |
УНП бенефициара: |
УНП третьего лица: |
Код платежа: |
Очередь: |
|||||||||||||
222222222 |
111111111 |
|
|
21 |
|||||||||||||
Подписи бенефициара (взыскателя):
|
Заполняется банком-получателем |
||||||||||||||||
Дата поступления: Штамп банка:
|
|||||||||||||||||
Заполняется банком-отправителем |
|||||||||||||||||
Дебет счета |
Кредит счета |
Код валюты |
Сумма перевода |
Эквивалент в белорусских рублях |
|||||||||||||
|
|
|
|
|
|||||||||||||
|
Дата исполнения: Подпись ответственного исполнителя банкаотправителя: Штамп банка: |
* заполняется банком в соответствии с технической документацией
АИС ИДО
На практике расчет с применением акцепта (согласия) требует больше временных затрат (если сравнивать с классическими платежными поручениями). Следовательно, такая форма приказов применяется редко.
Безакцептное проведение платежей возможно только при наличии соответствующих условий в соглашении между банком и клиентом (или в приложении). После этого поставщик продукции вправе делать надпись на платежном требовании, что операция производится без акцепта. При этом деньги будут переводиться в автоматическом режиме.
Списание средств может производиться по закону. Для расчетов платежными требованиями требуется указать название закона, а также информацию о нем (день принятия, статью и прочие). Для такой информации предусмотрено специальное поле.
Списание без акцепта реально в случаях:
Проведение платежей за коммунальные услуги (вода, тепло, свет). Здесь должны быть прописаны показания, а также стоимость услуги (тарифы).
Платежи по претензиям, которые признаны владельцем расчетного счета.
Выплата штрафных санкций по оформленным соглашениям, к примеру, по поставочным договорам.
Платежное требование часто применяется как часть исполнительного механизма судебной инстанции. Такой тип документа может применяться различными структурами — судебными приставами или же стороной, которая выиграла в суде. В последнем случае на руках у выигравшего лица должно быть решение инстанции. С ним субъект направляется в банковское учреждение, оформляет платежное требование (бланк можно получить прямо в кредитной организации) и передает его в банк второй (задолжавшей) стороны.